洗钱,又称洗黑钱。
就是将来路不明的钱变成合法的资产,即黑的变成白的
黑钱都有哪些呢?
贪污/赌博/诈骗……等等
一句话,来路不正的
“洗钱”这个名字,来源于罪犯艾尔卡
他洗钱的方式,是通过经营投币式的洗衣店
于是历史上讲此种犯罪称之为“用投币式洗衣机掩盖犯罪金钱”的行为
简称:洗钱
洗钱的方法繁多,但大致可以分为三步:
1.将违法所得的钱,存放到金融体系中
2.将这部分钱变成另一种形式,比如将现金变成股票/债券/基金/字画/黄金等等,同时掩盖掉中间的联系
3.完成掩盖后,在想办法把钱拿回来,变成自己的合法资产
那么,常见的操作有哪些呢?
(看看就行了,千万不要学)
……
第一种方式:通过赌场
把钱换成赌场里面的砝码,之后由受益人再将砝码换成法定货币
好处有二:1.避免直接通过原现金编号追查到洗钱受益人。2.对外谎称钱是赢来的,解决来源问题
第二种方式:与相关方勾结,从获奖得主手中,高价买到获奖的彩票或其它类似物,然后再公开兑换
这种方式同样也是为了解决财富来源问题
(《坏蛋是怎样炼成的》里面曾记录过这样一件事,谢文东为了改善父母生活,伪造自己彩票中奖,然后将这笔钱拿给父母,此种方式对于父母来说,虽有运气,但毕竟是正当路子)
第三种方式是通过文物/古董等,对于此种“黄金有价玉无价”的商品,很难具体判定价格是多少,因此在相互约定之后,通过低价购买一个古董,后再以较高的价格拍卖,中间获利则直接洗白
……
说这这么多,可能有人要问了:倒来倒去,钱肯定要损失一部分啊!?
的确,洗钱必须要有一个完整的链条,中间的操作是很难单方面完成的,赌场不一定能赢钱,彩票不一定能中奖,古董也不一定能卖高价
而想要做到这些,就必然要付出一定的成本
也许对于普通人来说,重要的是如何让资产升值,但对于那些通过非法手段获得钱财的人来说,如何将这些钱洗白才更重要
否则,就如同《人民的名义》中的那位贪官,虽然贪了满屋子的钱,自己也只能骑着自行车上班,更不能告诉年迈的老母
专科考研,难度总会要格外大一点!首先就是考研条件,我们要毕业两年后,才可以用同等学力的身份报考,然后同等学力报考,还有各种限制。首先就是有些学校明确表示,不接收同等学力报考,这是限制最大的,往往是名校喜欢这样做;还有些学校会设置一定的障碍,比如说不允许同等学力跨考,比如必须修了本科的学科,并拥有相应
2025-06-24 00:19:45我们国家的税种还是还复杂的,企业涉及的税种达到了18种。不仅如此,每一种税种里面,还会涉及多种税率。对于税法知识的学习,我们还是需要多花一点时间。例如,增值税专用发票的税率,就需要企业根据实际业务进行判断。增值税专票税点是多少?专票的税率一般是13%、9%或6%。而普通发票的税率除了可以是13%、9
2025-06-24 00:10:35好多网友“调侃”南京:八大古都中,南京只是一个六朝古都,还都是短暂的割据政权,不仅不能与西安、洛阳、北京相比,而且连开封都不能比。对于杠精,我们不能只是笑而不语,必须拿出有力的说服力,才能以正视听。首先,我们先来谈一谈南京“六朝古都”的说法是怎么来的。六朝是指先后定都南京(三国东吴时称建业,东晋南朝
2025-06-23 02:18:55银为元素周期表第五周期IB族元素,原子序数为47,相对原子质量为107.868。纯银为银白色,光润,色泽光亮。银与金属铜可以任何比例生成合金。纯银中掺入10%以上的红铜时,其色泽开始变红,红铜含量愈高,颜色愈红。纯银中掺入黄铜时,其颜色则白中带黄,黄铜含量愈高,颜色愈黄带黑。纯银中掺入白铜时,其颜色
2025-06-23 01:54:43为什么下载完成之后csgo之后登录的时候没有登录选项?最近有好多小伙伴都是遇见了这个问题,csgo该游戏最近热度是很高的,很多小伙伴都是被吸引到了该游戏,但是阿紫下载之后登录的时候发现没有区服选项,这个就是比较难受了,不过大家放心,今天小编就来教一下大家这类问题应该如何解决。CSGO登录没有选择区服
2025-06-22 01:08:20现在,选择移动固态产品的人越来越多了,那么,为什么越来越多的人选择移动固态硬盘?相较于传统的机械硬盘,移动固态硬盘具有更高的读写速度、更轻便的体积和更强的抗震性能。本文将从移动固态硬盘的概念、特点、优势以及应用场景等方面,详细阐述为什么越来越多的人选择移动固态硬盘作为数据存储的主要方式。一、移动固态
2025-06-22 00:46:32HTML的全称为超文本标记语言,是一种标记语言。它包括一系列标签,通过这些标签可以将网络上的文档格式统一,使分散的Internet资源连接为一个逻辑整体。今天我们就来实际操作一下,如何将word转换成html格式的文件。 “演示机型:DESKTOP-RBHCOT4系统版本:Windows 10软件版
2025-06-21 01:13:50毒死蜱,是有机磷杀菌剂的一种,该药也叫乐斯本。具有三大功效,胃毒、触杀、熏蒸三重作用。可进行叶面喷雾和根部浇灌,持效期长。那么,该药主要能防治哪些害虫?并且怎么用药呢?1、树木方面的虫害(果树、绿化树木、森林树木等)主要是防治,叶螨、蚧壳虫、潜叶蛾、食心虫、枣尺蠖等,可用40%毒死蜱乳油1000倍进
2025-06-21 00:39:22石油焦是一种黑色或深灰色的坚硬固体石油产品,具有金属光泽和多孔性。它是由微小石墨的粒状、柱状、或针状晶体组成的碳体。石油焦是由碳氢化合物组成,含碳量在90-97%,氢1.5-8%。它还含有氮、氯、硫和重金属。石油焦由于价格低廉、含碳量高,已成为国内外活性炭工业研究和发展的新热点。石油焦与煅烧焦、石墨
2025-06-20 01:12:48PART 1 十字绣技法 01 制图 02 用料 03 工具 04 定图位 05 起头针 06 识图 07 数格(数纱) 08 走针 09 匀拉线 10 留通路 11 整理好,绣成功 12 调色 13 图案变形 14 图样的运用 01 制图 根据设计的
2025-06-20 00:31:09